강화되는 자금세탁방지 규제 Watch List Filtering 시스템 검증이 필수적인 이유에 대해서 알아봅시다!
Watch List Filtering의 중요성이 높아지고 있는 이유가 무엇인가요?
Watch List Filtering 시스템의 핵심 기능은 무엇인가요? Sanctions 규제를 준수하기 위해 금융기관은 Watch List Filtering (WLF) 시스템을 활용해야 합니다. WLF 시스템은 크게 두(2) 가지 주요 기능으로 구성됩니다.
Watch List Filtering 시스템 검증의 현황 Sanctions 규제가 강화되고 있는 반면, 국내 금융기관의 경우 WLF 시스템의 "적정성" 검증을 받고 있지 않습니다.
Watch List Filtering 시스템 검증 수행 필요
국내 금융기관들은 WLF 시스템의 매칭 알고리즘 검증을 하지 않음으로 인해
1. 과도한 오탐지 (Alert 과다 생성)로 인해 업무 비효율 증가 2. 실제 Sanctions 대상자를 탐지하지 못하는 위험 (누락, 탐지, False Negative) 증가 3. AML 규제 미준수로 인해 국제 금융 당국의 제재 가능성 증가
이를 방지하기 위해 국내 금융기관도 글로벌에서 인정하는 방법론을 활용한 검증 업무의 도입이 필요합니다. WLF 검증 업무 - Alert 생성 임계값을 글로벌 표준에 맞게 설정
- 매칭 알고리즘의 유효성을 테스트하여 적정성 여부를 검증
- AML 규제 준수와 시스템 성능을 객관적으로 평가할 수 있는 절차 도입
Sanctions 규제가 점점 강화됨에 따라, 금융기관의 자금세탁방지(AML) 시스템 운영에 대한 감독당국의 점검이 한층 철저해지고 있습니다. 특히, Watch List Filtering 시스템이 효과적으로 작동하는지 검증하는 것은 금융기관의 필수적인 의무로 자리 잡았으며, 이를 소홀히 할 경우 과도한 제재 부과와 글로벌 금융 네트워크 내 신뢰 상실이라는 중대한 결과로 이어질 수 있습니다. 이에 따라 국내 금융기관들도 글로벌 수준의 검증 방법론을 도입하여 AML 시스템의 신뢰성을 제고하고, 불필요한 오탐지를 최소화하는 한편 실제 리스크를 효과적으로 탐지할 수 있는 체계를 구축하는 것이 시급한 과제로 대두되고 있습니다. 규제가 강화되는 현시점에서 AML 시스템의 신뢰성 검증 없이는 금융기관의 생존이 어려운 만큼, 이제는 Watch List Filtering의 매칭 알고리즘과 임계값 설정이 적절한지 철저히 검증하는 체계적 접근이 필요합니다. AML 전문가로서, 금융기관들이 이러한 문제의식을 바탕으로 보다 강화된 검증 절차를 도입하고, 국제 규제 환경에 능동적으로 대응하기를 기대합니다. ※ 요주의 인물 필터링 (WLF) 기능 유효성 검토과정에 대한 자세한 내용은 첨부 파일을 통해 확인 가능합니다.
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